Trois méthodes · Essai Gratuit, puis Standard

Le portefeuille Dynamique

En actions tant que l'économie et la tendance le permettent, à l'abri dès qu'elles flanchent. Pensé pour le PEA.

Adapté PEALes trois méthodes du Dynamique n'investissent en actions que dans l'indice américain S&P 500, qu'on trouve en ETF éligible au PEA. Hors actions, elles sont en liquidités, ou en obligations américaines pour HAA Simple, remplacées par des liquidités en PEA.

Découvrir gratuitement

Version Original : les ETF d'origine des méthodes, en dollars, nets de frais de transaction, avant frais de contrat et impôts. En assurance-vie, nette de frais : 12,7 % par an, drawdown maximal −12,4 %.

+692 %

sur la période · 11,6 % par an · Modèle Dynamique

Modèle Dynamique+692 %Actions monde+360 %60/40 Monde–Euro+178 %

Exemple avec le portefeuille modèle Dynamique : 11,6 % par an, drawdown maximal −14,6 % · Actions monde : 8,4 % et −50,9 %.

Drawdown maximal sur l'épisode, du plus haut au plus bas de fin de mois :

du 31/12/2007 au 28/02/2009 · simulation

Crise financière, de fin 2007 à début 2009

Dynamique−1,7 %

Actions monde−50,9 %

60/40 Monde–Euro−34,6 %

du 31/01/2020 au 31/03/2020 · simulation

Covid

Dynamique−8,0 %

Actions monde−19,8 %

60/40 Monde–Euro−12,0 %

du 31/12/2021 au 31/12/2022 · simulation

Inflation et hausse des taux

Dynamique−13,6 %

Actions monde−25,3 %

60/40 Monde–Euro−25,4 %

Et quand elle fait moins bien

En 2009, Dynamique a fait +15,8 %, contre +30,5 % pour Actions monde. Nous montrons toujours ces années-là.

Comment lire ces chiffres

sur données passées, de janv. 2008 à oct. 2026 : version Original en dollars, frais de transaction de 0,10 % par sens déduits, sans frais de contrat ni fiscalité ; repères en version originale, avec leurs frais d'ETF. Pour le 60/40 Monde–Euro : 5,6 % par an et −34,6 %. Les résultats en euros peuvent être supérieurs ou inférieurs en raison des variations de change.

Le portefeuille modèle a été composé en 2026 ; plusieurs de ses méthodes ont été publiées après 2008. Les années antérieures à leur publication sont une reconstitution, et les méthodes perdent souvent une partie de leur avance après publication.

Crises : drawdown maximal à l'intérieur de l'épisode, du plus haut au plus bas des valeurs de fin de mois entre les deux bornes ; ni une perte réalisée, ni une limite aux baisses futures. Le début de la crise (novembre-décembre 2007) précède le premier mois servi : l'épisode est mesuré à partir du 31/12/2007, il ne couvre pas la baisse de fin 2007. Mesure de fin de mois à fin de mois : elle ne voit pas les creux et les rebonds à l'intérieur d'un mois. À titre d'illustration, 10 000 € au sommet précédant le creux de la crise financière correspondent à 9 831 € au creux.